Коментар до Рішення № 19125 від 2023 року: Відмивання грошей та відповідальність власника рахунку

Нещодавнє Рішення № 19125 від 26 квітня 2023 року Касаційного суду надає важливі роз'яснення щодо кваліфікації злочину відмивання грошей, уточнюючи кримінальну відповідальність тих, хто надає банківський рахунок для отримання коштів, здобутих шляхом комп'ютерного шахрайства. Цей аналіз має на меті зробити правові наслідки такої поведінки більш зрозумілими.

Справа та Рішення Суду

У цій справі обвинувачений, А. Б., дозволив використання свого банківського рахунку для отримання двох незаконних банківських переказів, що походять від несанкціонованого доступу до рахунку потерпілої особи. Суд дійшов висновку, що, незважаючи на те, що обвинувачений не брав активної участі у комп'ютерному шахрайстві, його поведінка була достатньою для кваліфікації як злочин відмивання грошей відповідно до ст. 648-bis Кримінального кодексу.

• Попереднім злочином є комп'ютерне шахрайство, передбачене ст. 640-ter Кримінального кодексу.
• Поведінка, що перешкоджає встановленню походження коштів, була виділена як ключовий елемент.
• Кримінальна відповідальність власника рахунку була підтверджена, незважаючи на його пряму неучасть у первинному злочині.

Положення Рішення

Відмивання грошей - Внесення коштів, отриманих шляхом комп'ютерного шахрайства, на банківський рахунок, наданий особою, яка не є співучасником попереднього злочину - Кваліфікація злочину щодо власника банківського рахунку - Наявність - Фактична обставина. Дії особи, яка, не беручи участі у попередньому злочині, надає свій банківський рахунок для перешкоджання встановленню злочинного походження коштів, здобутих іншими шляхом комп'ютерного шахрайства, дозволяючи їх внесення на цей рахунок і надалі здійснюючи їх отримання, кваліфікуються як злочин відмивання грошей. (Фактична обставина, за якою обвинувачений, після несанкціонованого доступу, здійсненого іншими особами до "інтернет-банкінгу" потерпілої особи, отримавши два банківські перекази з зарахуванням незаконно знятих коштів, того ж дня подав запит на видачу двох поштових переказів, отримавши гроші, здобуті злочином, передбаченим ст. 640-ter Кримінального кодексу).

Правові Наслідки та Висновки

Це рішення підкреслює важливість контролю за використанням власних банківських рахунків, оскільки навіть просте надання доступу може призвести до кримінальної відповідальності. Для тих, хто керує рахунком, надзвичайно важливо усвідомлювати операції, що на ньому проводяться, та походження коштів. Таким чином, тлумачення Суду слугує застереженням для всіх користувачів банківської системи, зміцнюючи ідею про те, що закон карає не лише тих, хто скоює злочин, але й тих, хто злочинно сприяє його здійсненню.