Komentim mbi Vendimin nr. 19125 të vitit 2023: Pastrimi i parave dhe përgjegjësia e mbajtësit të llogarisë

Vendimi i fundit nr. 19125 i datës 26 prill 2023 i Gjykatës së Lartë ofron sqarime të rëndësishme në lidhje me konfigurimin e krimit të pastrimit të parave, duke specifikuar përgjegjësitë penale të atij që vë në dispozicion një llogari bankare për arkëtimin e shumave të përfituara nga mashtrimi kompjuterik. Ky analizë synon ta bëjë më të kuptueshme implikimin ligjor të këtyre sjelljeve.

Rasti dhe Vendimi i Gjykatës

Në këtë rast, i pandehuri, A. B., ka lejuar përdorimin e llogarisë së tij bankare për të marrë dy transfertë të paligjshme, të cilat vinin nga një qasje e paautorizuar në llogarinë e një pale të dëmtuar. Gjykata ka vlerësuar se, edhe pse i pandehuri nuk kishte marrë pjesë aktivisht në mashtrimin kompjuterik, sjellja e tij ishte e mjaftueshme për të përbërë krimin e pastrimit të parave sipas nenit 648-bis të Kodit Penal.

• Krimi paraprak është mashtrimi kompjuterik, i rregulluar nga neni 640-ter i Kodit Penal.
• Sjellja e pengimit të zbulimit të origjinës së shumave është theksuar si një element kyç.
• Përgjegjësia penale e mbajtësit të llogarisë është konfirmuar, pavarësisht mos pjesëmarrjes së tij direkte në krimin origjinal.

Maksima e Vendimit

Pastrimi i parave - Depozitimi i shumave të përfituara nga mashtrimi kompjuterik në një llogari bankare të vënë në dispozicion nga një person që nuk ka bashkëpunuar në krimin paraprak - Konfigurimi i krimit ndaj mbajtësit të llogarisë bankare - Ekzistenca - Rasti. Përbën krimin e pastrimit të parave sjellja e atij që, pa qenë bashkëpunëtor në krimin paraprak, vë në dispozicion llogarinë e tij bankare për të penguar zbulimin e origjinës së paligjshme të shumave të përfituara nga të tjerët përmes mashtrimit kompjuterik, duke lejuar depozitimin e tyre në të dhe duke u kujdesur, më pas, për arkëtimin e tyre. (Rasti në të cilin i pandehuri, pas qasjes së paautorizuar të kryer nga të tjerët në "home banking" të palës së dëmtuar, pasi mori dy transfertë me akreditimin e shumave të tërhequra në mënyrë të paligjshme, kishte kërkuar, në të njëjtën ditë, lëshimin e dy çeqeve postare, duke arkëtuar paratë që rrjedhin nga krimi sipas nenit 640-ter të Kodit Penal).

Implikimet Ligjore dhe Konkluzionet

Ky vendim nënvizon rëndësinë e mbikëqyrjes së përdorimit të llogarive bankare, pasi edhe një disponueshmëri e thjeshtë mund të sjellë përgjegjësi penale. Është thelbësore, për ata që menaxhojnë një llogari, të jenë të vetëdijshëm për operacionet që kryhen në të dhe për origjinën e fondeve. Prandaj, interpretimi i Gjykatës shërben si një paralajmërim për të gjithë përdoruesit e sistemit bankar, duke forcuar idenë se ligji ndëshkon jo vetëm ata që kryejnë krimin, por edhe ata që në mënyrë bashkëpunuese lehtësojnë realizimin e tij.