Комментарий к Постановлению № 19125 от 2023 года: Отмывание денег и ответственность владельца счета

Недавнее Постановление № 19125 от 26 апреля 2023 года Кассационного суда дает важные разъяснения относительно квалификации преступления отмывания денег, уточняя уголовную ответственность лиц, предоставляющих текущий счет для получения сумм, полученных путем мошенничества в сфере компьютерной информации. Данный обзор призван сделать правовые последствия такого поведения более понятными.

Дело и Решение Суда

В данном случае обвиняемый, А. Б., разрешил использование своего текущего счета для получения двух незаконных банковских переводов, полученных в результате несанкционированного доступа к счету потерпевшего. Суд постановил, что, несмотря на то, что обвиняемый не принимал активного участия в мошенничестве в сфере компьютерной информации, его действия были достаточны для квалификации преступления отмывания денег согласно ст. 648-bis Уголовного кодекса.

• Предшествующим преступлением является мошенничество в сфере компьютерной информации, регулируемое ст. 640-ter Уголовного кодекса.
• Действия по препятствованию установлению происхождения сумм были выделены как ключевой элемент.
• Уголовная ответственность владельца счета была подтверждена, несмотря на его прямое неучастие в предшествующем преступлении.

Вывод Постановления

Отмывание денег - Внесение сумм, полученных путем мошенничества в сфере компьютерной информации, на текущий счет, предоставленный лицом, не являющимся соучастником предшествующего преступления - Квалификация преступления в отношении владельца текущего счета - Наличие - Фактическая ситуация. Действия лица, которое, не участвуя в предшествующем преступлении, предоставляет свой текущий счет для препятствования установлению преступного происхождения сумм, полученных другими лицами путем мошенничества в сфере компьютерной информации, разрешая их внесение на этот счет и впоследствии получая их, квалифицируются как преступление отмывания денег. (Фактическая ситуация, в которой обвиняемый, после несанкционированного доступа, осуществленного другими лицами к "интернет-банкингу" потерпевшего, получив два банковских перевода с зачислением незаконно снятых сумм, в тот же день запросил выдачу двух почтовых переводов, получив деньги, являющиеся доходом от преступления, предусмотренного ст. 640-ter Уголовного кодекса).

Правовые Последствия и Выводы

Данное постановление подчеркивает важность контроля за использованием своих текущих счетов, поскольку даже простое предоставление доступа может повлечь за собой уголовную ответственность. Для тех, кто управляет счетом, крайне важно осознавать проводимые по нему операции и происхождение средств. Таким образом, толкование Суда служит предостережением для всех пользователей банковской системы, укрепляя идею о том, что закон наказывает не только тех, кто совершает преступление, но и тех, кто в сговоре способствует его совершению.