Komentar sodbe št. 19125 iz leta 2023: Pranje denarja in odgovornost imetnika računa

Nedavna sodba št. 19125 z dne 26. aprila 2023 Vrhovnega kasacijskega sodišča prinaša pomembna pojasnila glede obstoja kaznivega dejanja pranja denarja, s čimer natančneje določa kazensko odgovornost tistih, ki dajo svoj bančni račun na voljo za prejem zneskov, pridobljenih s spletno goljufijo. Ta podrobnejši pregled si prizadeva narediti pravne posledice takšnega ravnanja bolj razumljive.

Primer in odločitev sodišča

V tem primeru je obdolženec, A. B., dovolil uporabo svojega bančnega računa za prejem dveh nezakonitih nakazil, ki izhajata iz nepooblaščenega dostopa do računa oškodovanca. Sodišče je menilo, da je bilo, čeprav obdolženec ni aktivno sodeloval pri spletni goljufiji, njegovo ravnanje zadostno za uresničitev kaznivega dejanja pranja denarja po čl. 648-bis Kazenskega zakonika.

• Predhodno kaznivo dejanje je spletna goljufija, urejena s čl. 640-ter Kazenskega zakonika.
• Ravnanje, ki ovira ugotavljanje izvora sredstev, je bilo poudarjeno kot ključni element.
• Kazenska odgovornost imetnika računa je bila potrjena, kljub njegovi neposredni neudeležbi pri predhodnem kaznivem dejanju.

Izrek sodbe

Pranje denarja - Nakazilo zneskov, pridobljenih s spletno goljufijo na bančni račun, ki ga je dal na voljo subjekt, ki ni sodeloval pri predhodnem kaznivem dejanju - Obstoj kaznivega dejanja za imetnika bančnega računa - Utemeljenost - Primer. Kaznivo dejanje pranja denarja predstavlja ravnanje tistega, ki, ne da bi sodeloval pri predhodnem kaznivem dejanju, da svoj bančni račun na voljo za oviranje ugotavljanja protipravnega izvora sredstev, ki jih je pridobil kdo drug s spletno goljufijo, in omogoči njihovo nakazilo nanj ter nato poskrbi za njihov dvig. (Primer, v katerem je obdolženec, po nepooblaščenem dostopu, ki ga je izvedel kdo drug do "home bankinga" oškodovanca, prejel dve nakazili z vknjiženimi nezakonito dvignjenimi zneski, je isti dan zahteval izdajo dveh poštanskih nakaznic in dvignil denar, ki je bil izkupiček kaznivega dejanja iz čl. 640-ter kaz. zakonika).

Pravne posledice in sklepi

Ta sodba poudarja pomen nadzora nad uporabo svojih bančnih računov, saj lahko že sama njegova razpoložljivost povzroči kazensko odgovornost. Za tiste, ki upravljajo račun, je bistveno, da se zavedajo opravljenih transakcij in izvora sredstev. Sodiščna interpretacija tako služi kot opozorilo vsem uporabnikom bančnega sistema, krepi idejo, da zakon kaznuje ne le tiste, ki storijo kaznivo dejanje, ampak tudi tiste, ki na koluziven način olajšajo njegovo izvedbo.