निर्णय संख्या 19125/2023 पर टिप्पणी: मनी लॉन्ड्रिंग और खाताधारक की जिम्मेदारी

सुप्रीम कोर्ट के हालिया निर्णय संख्या 19125, दिनांक 26 अप्रैल 2023, कंप्यूटर धोखाधड़ी के माध्यम से प्राप्त धन की वसूली के लिए एक चालू खाता उपलब्ध कराने वाले व्यक्ति की आपराधिक जिम्मेदारी को निर्दिष्ट करते हुए, मनी लॉन्ड्रिंग अपराध की स्थापना के संबंध में महत्वपूर्ण स्पष्टीकरण प्रदान करता है। यह विश्लेषण ऐसे व्यवहारों के कानूनी निहितार्थों को अधिक समझने योग्य बनाने का लक्ष्य रखता है।

मामला और अदालत का निर्णय

इस मामले में, अभियुक्त, ए. बी., ने एक पीड़ित के खाते तक अनधिकृत पहुंच से उत्पन्न दो अवैध वायर ट्रांसफर प्राप्त करने के लिए अपने चालू खाते का उपयोग करने की अनुमति दी। अदालत ने माना कि, भले ही अभियुक्त ने कंप्यूटर धोखाधड़ी में सक्रिय रूप से भाग नहीं लिया था, उसका आचरण दंड संहिता के अनुच्छेद 648-bis के तहत मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध को पूरा करने के लिए पर्याप्त था।

• पूर्ववर्ती अपराध कंप्यूटर धोखाधड़ी है, जो दंड संहिता के अनुच्छेद 640-ter द्वारा शासित है।
• धन की उत्पत्ति का पता लगाने में बाधा डालने वाला आचरण एक प्रमुख तत्व के रूप में उजागर किया गया था।
• खाताधारक की आपराधिक जिम्मेदारी की पुष्टि की गई थी, भले ही मूल अपराध में उसकी सीधी भागीदारी न हो।

निर्णय का सारांश

मनी लॉन्ड्रिंग - कंप्यूटर धोखाधड़ी के माध्यम से प्राप्त धन को पूर्ववर्ती अपराध में सहभागी न होने वाले व्यक्ति द्वारा उपलब्ध कराए गए चालू खाते में जमा करना - खाताधारक के खिलाफ अपराध की स्थापना - औचित्य - मामला। जो व्यक्ति, पूर्ववर्ती अपराध में भाग लिए बिना, कंप्यूटर धोखाधड़ी के माध्यम से दूसरों द्वारा प्राप्त धन की अवैध उत्पत्ति का पता लगाने में बाधा डालने के लिए अपना चालू खाता उपलब्ध कराता है, जिससे उस पर जमा करने की अनुमति मिलती है और बाद में उन्हें भुनाया जाता है, वह मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध को पूरा करता है। (मामला जिसमें अभियुक्त, पीड़ित के "होम बैंकिंग" में दूसरों द्वारा की गई अनधिकृत पहुंच के बाद, अवैध रूप से निकाले गए धन के क्रेडिट के साथ दो वायर ट्रांसफर प्राप्त करने के बाद, उसी दिन, दो पोस्टल ऑर्डर जारी करने का अनुरोध किया, अनुच्छेद 640-ter दंड संहिता के तहत अपराध से प्राप्त धन को भुनाया)।

कानूनी निहितार्थ और निष्कर्ष

यह निर्णय अपने चालू खातों के उपयोग की निगरानी के महत्व पर प्रकाश डालता है, क्योंकि केवल उपलब्धता भी आपराधिक जिम्मेदारी को जन्म दे सकती है। खाते का प्रबंधन करने वाले व्यक्ति के लिए, यह महत्वपूर्ण है कि वह उसमें किए गए संचालन और धन की उत्पत्ति के बारे में जागरूक रहे। इसलिए, अदालत की व्याख्या बैंकिंग प्रणाली के सभी उपयोगकर्ताओं के लिए एक चेतावनी के रूप में कार्य करती है, इस विचार को मजबूत करती है कि कानून न केवल अपराध करने वाले को दंडित करता है, बल्कि उसे भी दंडित करता है जो मिलीभगत से इसके कार्यान्वयन की सुविधा प्रदान करता है।