Analiza sodbe Uredbe št. 23439 iz leta 2024: Kršitev obveznosti identifikacije strank
Nedavna uredba št. 23439 z dne 30. avgusta 2024, ki jo je izdalo Vrhovno kasacijsko sodišče, obravnava ključno temo v bančnem sektorju: kršitev obveznosti identifikacije strank. Ta vidik je bistvenega pomena za zagotavljanje varnosti in celovitosti bančnih transakcij. Sodišče je ponovilo, da neupoštevanje identifikacije strank, kot je določeno v čl. 19 Zakonika št. 231 iz leta 2007, predstavlja ravnanje, ki je relevantno za disciplinske namene, in izključuje morebitne olajševalne okoliščine.
Normativni okvir
Zakonik št. 231 iz leta 2007 je normativni temelj za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma. Zlasti čl. 19 določa obveznost zaposlenih v finančnih institucijah, da pred izvedbo katere koli transakcije identificirajo stranke. Kot je pojasnjeno v obravnavani sodbi, se te obveznosti ni mogoče izogniti ali od nje odstopiti, niti v primeru drugih določb, ki se nanašajo na oceno tveganja.
Sklep sodbe
(REALNA ZAŠČITA) Zaposleni v kreditni instituciji - Kršitev obveznosti identifikacije strank v skladu s čl. 19 Zakonika št. 231 iz leta 2007 (pred spremembo z art. 2, odst. 1, Zakonika št. 90 iz leta 2017) - Disciplinska relevantnost - Ocena v skladu s čl. 20 Zakonika št. 231 iz leta 2007 - Ublažujoči vpliv - Možnost - Izključitev - Utemeljitev. V zvezi z disciplinskimi nepravilnostmi zaposlenega v kreditni instituciji, kršitev obveznosti identifikacije stranke ob njeni fizični prisotnosti, predvidena v čl. 19 Zakonika št. 231 iz leta 2007, v veljavni formulaciji ratione temporis (pred novelo iz art. 2, odst. 1, Zakonika št. 90 iz leta 2017), predstavlja relevantno ravnanje, niti te obveznosti ne razveljavlja čl. 20 istega Zakonika, ki ureja druge vidike ocene tveganja, ki predpostavljajo že opravljeno identifikacijo stranke.
Posledice odločitve
Ta odločitev ima pomembne posledice za bančni sektor, saj pojasnjuje, da kršitev obveznosti identifikacije ni le vprašanje skladnosti z normativi, temveč ima tudi pomembne disciplinske posledice. Zlasti zaposleni, ki teh obveznosti ne spoštujejo, so lahko podvrženi disciplinskim sankcijam, vključno z ukrepi odpovedi. Zato je za finančne institucije ključnega pomena zagotoviti, da je osebje ustrezno usposobljeno in se zaveda svojih odgovornosti.
- Pomen usposabljanja osebja
- Relevantnost skladnosti z normativi
- Disciplinske posledice za kršitve
