Ordonanța nr. 11440 din 2024: Obligația de raportare în operațiunile financiare suspecte

În peisajul normativ italian, ordonanța nr. 11440 din 29 aprilie 2024, emisă de Curtea de Casație, oferă clarificări importante privind obligația de raportare a operațiunilor financiare potențial legate de infracțiuni de spălare de bani. Această hotărâre, care implică responsabilul de sucursală și persoane asimilate, se înscrie într-un context de atenție sporită acordată disciplinei anti-spălare de bani, în conformitate cu directivele europene și reglementările naționale.

Contextul normativ și hotărârea

Curtea, prezidată de L. O. și având ca raportor pe A. C., a examinat un caz în care se contesta răspunderea unui operator pentru ne-raportarea operațiunilor financiare suspecte. Conform

„Responsabilul de sucursală și persoanele asimilate - Obligația de raportare a operațiunilor financiare considerate a proveni din spălare de bani - Parametri. În ceea ce privește disciplina anti-spălare de bani, obligația de raportare, în sarcina responsabilului de sucursală, oficiu sau alt punct operațional, a operațiunilor care ar putea proveni din una dintre infracțiunile prevăzute la art. 648-bis C.p., stabilită conform art. 3, alin. 1 și 2, d.l. nr. 143 din 1991, nu este subordonată evidențierii de către investigațiile preliminare a unui cadru indiciar de spălare de bani, nici excluderii, pe baza convingerii personale, a nelegăturii operațiunilor cu o acțiune infracțională, ci unui judecată obiectivă asupra aptitudinii acestora de a eluda dispozițiile menite să prevină și să sancționeze activitatea de spălare de bani.”

Curtea a stabilit că răspunderea nu depinde de prezența unor indicii preliminare de infracțiune, ci de o analiză obiectivă a operațiunilor.

Implicațiile deciziei

Această decizie are mai multe implicații semnificative pentru operatorii din sectorul financiar:

• Obligația de raportare: Operatorii trebuie să raporteze orice operațiune care poate fi considerată suspectă, chiar și în absența unor indicii precise de spălare de bani.
• Judecată obiectivă: Evaluarea trebuie să se bazeze pe criterii obiective, mai degrabă decât pe convingeri personale, reducând riscul de omisiuni datorate evaluărilor subiective.
• Consolidarea conformității: Instituțiile financiare vor trebui să implementeze proceduri interne mai stricte pentru a asigura raportarea promptă a operațiunilor suspecte.

Concluzii

În concluzie, ordonanța nr. 11440 din 2024 reprezintă un pas important în lupta împotriva spălării de bani, subliniind necesitatea unei abordări proactive și obiective din partea operatorilor financiari. Această hotărâre nu numai că clarifică responsabilitățile operatorilor, dar promovează și o mai mare transparență și responsabilitate în sectorul financiar, contribuind la un sistem mai just și mai sigur.