ऑर्डिनेंस संख्या 11440 वर्ष 2024: संदिग्ध वित्तीय लेनदेन में रिपोर्टिंग का दायित्व

इतालवी नियामक परिदृश्य में, सुप्रीम कोर्ट द्वारा जारी 29 अप्रैल 2024 का ऑर्डिनेंस संख्या 11440, मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों से संभावित रूप से जुड़े वित्तीय लेनदेन की रिपोर्टिंग के दायित्व के संबंध में महत्वपूर्ण स्पष्टीकरण प्रदान करता है। यह निर्णय, जिसमें एक शाखा प्रबंधक और समकक्ष व्यक्तियों को शामिल किया गया है, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों पर बढ़ते ध्यान के संदर्भ में आता है, जो यूरोपीय निर्देशों और राष्ट्रीय नियमों के अनुरूप है।

नियामक संदर्भ और निर्णय

अध्यक्षता एल. ओ. और रिपोर्टर ए. सी. के साथ, कोर्ट ने एक ऐसे मामले की जांच की जिसमें एक ऑपरेटर पर संदिग्ध वित्तीय लेनदेन की रिपोर्ट न करने का आरोप लगाया गया था।

“शाखा, कार्यालय या अन्य परिचालन बिंदु का जिम्मेदार व्यक्ति - मनी लॉन्ड्रिंग से उत्पन्न होने वाले माने जाने वाले वित्तीय लेनदेन की रिपोर्टिंग का दायित्व - पैरामीटर। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों के संबंध में, शाखा, कार्यालय या अन्य परिचालन बिंदु के जिम्मेदार व्यक्ति पर, जो धारा 648-bis सी.पी. के अपराधों में से किसी एक से उत्पन्न हो सकते हैं, के संचालन की रिपोर्टिंग का दायित्व, जिसे डी.एल. संख्या 143 वर्ष 1991 के अनुच्छेद 3, पैराग्राफ 1 और 2 के अनुसार स्थापित किया गया है, ऑपरेटर और मध्यस्थों द्वारा प्रारंभिक जांच से मनी लॉन्ड्रिंग के साक्ष्य का एक ढांचा प्रदर्शित होने पर, और न ही उनके व्यक्तिगत विश्वास के आधार पर, अपराधों से संचालन की अप्रासंगिकता के बहिष्करण पर निर्भर नहीं करता है, बल्कि उनके द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि को रोकने और दंडित करने के उद्देश्य से प्रावधानों को टालने की क्षमता के एक वस्तुनिष्ठ निर्णय पर निर्भर करता है।”

कोर्ट ने फैसला सुनाया कि जिम्मेदारी अपराध के प्रारंभिक साक्ष्य की उपस्थिति पर निर्भर नहीं करती है, बल्कि लेनदेन के वस्तुनिष्ठ विश्लेषण पर निर्भर करती है।

निर्णय के निहितार्थ

इस निर्णय के वित्तीय क्षेत्र के ऑपरेटरों के लिए कई महत्वपूर्ण निहितार्थ हैं:

• रिपोर्टिंग का दायित्व: ऑपरेटरों को किसी भी ऐसे लेनदेन की रिपोर्ट करनी चाहिए जिसे संदिग्ध माना जा सकता है, भले ही मनी लॉन्ड्रिंग के सटीक संकेत न हों।
• वस्तुनिष्ठ निर्णय: मूल्यांकन व्यक्तिगत विश्वासों के बजाय वस्तुनिष्ठ मानदंडों पर आधारित होना चाहिए, जिससे व्यक्तिपरक मूल्यांकन के कारण चूक का जोखिम कम हो।
• अनुपालन को सुदृढ़ करना: वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध लेनदेन की समय पर रिपोर्टिंग सुनिश्चित करने के लिए अधिक कठोर आंतरिक प्रक्रियाओं को लागू करना होगा।

निष्कर्ष

निष्कर्ष रूप में, ऑर्डिनेंस संख्या 11440 वर्ष 2024, धन शोधन के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण कदम का प्रतिनिधित्व करता है, जो वित्तीय ऑपरेटरों द्वारा एक सक्रिय और वस्तुनिष्ठ दृष्टिकोण की आवश्यकता पर जोर देता है। यह निर्णय न केवल ऑपरेटरों की जिम्मेदारियों को स्पष्ट करता है, बल्कि वित्तीय क्षेत्र में अधिक पारदर्शिता और जवाबदेही को भी बढ़ावा देता है, जिससे एक अधिक निष्पक्ष और सुरक्षित प्रणाली में योगदान होता है।