Постанова № 11440 від 2024 року: Обов'язок повідомлення про підозрілі фінансові операції
У італійському правовому полі постанова № 11440 від 29 квітня 2024 року, видана Касаційним судом, надає важливі роз'яснення щодо обов'язку повідомляти про фінансові операції, потенційно пов'язані з відмиванням грошей. Це рішення, яке стосується керівника відділення та прирівняних до нього осіб, є частиною зростаючої уваги до правил боротьби з відмиванням грошей, відповідно до європейських директив та національного законодавства.
Нормативний контекст та постанова
Суд, під головуванням Л. О. та з доповідачем А. С., розглянув справу, в якій оператора звинувачували в невиконанні обов'язку повідомляти про підозрілі фінансові операції. Згідно з
«Керівник відділення та прирівняні до нього особи – Обов'язок повідомляти про фінансові операції, які вважаються результатом відмивання грошей – Параметри. Щодо правил боротьби з відмиванням грошей, обов'язок повідомляти, покладений на керівника відділення, управління або іншого операційного пункту, про операції, які можуть походити від одного зі злочинів, передбачених ст. 648-bis Кримінального кодексу, встановлений згідно зі ст. 3, пунктами 1 та 2, законодавчого декрету № 143 від 1991 року, не залежить від виявлення слідчими органами оператора та посередників доказової бази відмивання грошей, а також від виключення, на основі їх особистого переконання, того, що операції не пов'язані зі злочинною діяльністю, а від об'єктивної оцінки їх придатності для уникнення положень, спрямованих на запобігання та покарання діяльності з відмивання грошей.»Суд встановив, що відповідальність залежить не від наявності попередніх доказів злочину, а від об'єктивного аналізу операцій.
Наслідки рішення
Це рішення має кілька значних наслідків для операторів фінансового сектору:
- Обов'язок повідомляти: Оператори повинні повідомляти про будь-яку операцію, яка може вважатися підозрілою, навіть за відсутності точних доказів відмивання грошей.
- Об'єктивна оцінка: Оцінка повинна базуватися на об'єктивних критеріях, а не на особистих переконаннях, що зменшує ризик упущень через суб'єктивні оцінки.
- Посилення комплаєнсу: Фінансові установи повинні впроваджувати більш суворі внутрішні процедури для забезпечення своєчасного повідомлення про підозрілі операції.
Висновок
Отже, постанова № 11440 від 2024 року є важливим кроком у боротьбі з відмиванням грошей, підкреслюючи необхідність проактивного та об'єктивного підходу з боку фінансових операторів. Це рішення не тільки роз'яснює відповідальність операторів, але й сприяє підвищенню прозорості та підзвітності у фінансовому секторі, сприяючи створенню більш справедливої та безпечної системи.
