Кассационный уголовный суд № 12443/2025: как рассчитать конфискуемую прибыль при ростовщичестве

Шестой департамент Кассационного суда, постановлением № 12443 от 11 марта 2025 года (зарегистрировано 31 марта 2025 года), отменил без направления на новое рассмотрение решение Апелляционного суда Милана от 16 мая 2024 года, вмешавшись в ключевой вопрос: точную количественную оценку конфискуемой прибыли в делах о ростовщичестве. Дело касалось Д. Д. П., обвиняемого в применении ставок выше установленного предела. Данное судебное решение является продолжением линии, начатой еще с постановлением Кассационного суда № 16045/2023, но еще более укрепляет границы между предоставленным капиталом и незаконной выгодой.

Суть решения

Суд подтвердил, что конфискация, предусмотренная шестым абзацем ст. 644 Уголовного кодекса Италии, является обязательной и может осуществляться «также в виде эквивалента», то есть путем обращения взыскания на имущество соответствующей стоимости, если невозможно непосредственно изъять прибыль. Спорным моментом было определение того, что следует понимать под прибылью: весь денежный поток, полученный активным субъектом, или только его незаконная составляющая?

В контексте ростовщичества прибыль, подлежащая конфискации также в виде эквивалента согласно ст. 644, шестому абзацу, Уголовного кодекса, определяется как экономическая выгода, имеющая прямую и непосредственную причинно-следственную связь с преступлением, поэтому она должна рассчитываться путем вычитания из общей суммы, уплаченной жертвой, суммы, полученной в долг.

Другими словами, Кассационный суд разъясняет, что первоначально переданный пользователю капитал не может быть предметом конфискации: конфискация затрагивает только «дополнительную» часть, то есть проценты и сборы, превышающие законный предел. Это позволяет избежать дублирования с возвратом, причитающимся потерпевшему, и приводит конфискационную меру в соответствие с функцией специального предупреждения и восстановления законности.

Определение конфискуемой прибыли

В операционном плане постановление предлагает простой и прозрачный метод расчета, согласующийся с Директивой ЕС 2014/42 о конфискации имущества, полученного преступным путем, которая требует прямой причинно-следственной связи между преступлением и имущественной выгодой.

• Определить сумму, полностью выплаченную пользователем ростовщику (платежи, проценты и расходы).
• Вычесть фактически предоставленный капитал.
• Результат составляет конфискуемую прибыль, подлежащую прямой конфискации или конфискации в виде эквивалента на другое имущество.

Суд также ссылается в поддержку на принципы пропорциональности, установленные Европейским судом по правам человека (см. дело G.I.E.M. S.r.l. v. Italia, Большая палата, 2018 г.), согласно которым имущественная мера не должна превышать размер незаконной выгоды.

Практические последствия для операторов

Для прокурора решение требует при подаче ходатайства о предварительном аресте точно указывать критерий вычета. Для защиты, напротив, открывается возможность оспаривать аресты, основанные на валовых суммах, не очищенных от капитала, в то время как гражданская сторона сможет легко определить ущерб в гражданском порядке, не опасаясь наложений с конфискацией.

Наконец, постановление усиливает защиту жертв: возврат капитала остается приоритетом, а конфискация затрагивает только необоснованное обогащение, препятствуя ростовщической практике, не подрывая законный кредитный оборот.

Заключение

Постановление № 12443/2025 представляет собой еще один шаг в построении сбалансированной системы борьбы с ростовщичеством, соответствующей конституционным и европейским принципам. Четкое определение конфискуемой прибыли позволяет избежать чрезмерных наказаний, гарантирует правовую определенность и предлагает конкретные руководящие принципы для судей, адвокатов и экономических операторов. Посыл ясен: борьба с ростовщичеством также — и прежде всего — заключается в правильном выявлении незаконных выгод, чтобы вернуть справедливость жертвам и конфисковать только то, что было незаконно заработано.