ヴェネト銀行訴訟：破毀院による2025年命令第15083号における「除外訴訟」
2025年6月5日付の破毀院命令第15083号は、旧Veneto Banca S.p.A.およびBanca Popolare di Vicenza S.p.A.の複雑な経緯に関与したすべての人々にとって非常に重要な問題を扱っています。この判決は、Intesa Sanpaolo S.p.A.への事業譲渡に伴う訴訟承継の重要な側面を明確にし、いわゆる「除外訴訟」の範囲を定めています。この決定を理解することは、ヴェネト銀行と取引があり、現在も法的手続きを管理している人々にとって不可欠であり、進行中の訴訟の力学を解釈するための貴重な指針を提供します。
背景：ヴェネト銀行の危機とD.L. 99/2017
旧Veneto Banca S.p.A.およびBanca Popolare di Vicenza S.p.A.の件は、近年のイタリア銀行史における最もデリケートなページの一つです。長年の困難を経て、両行は行政破産管理下に置かれ、その資産および負債の大部分はIntesa Sanpaolo S.p.A.に譲渡されました。参照される規制枠組みは、2017年6月25日付の法律令第99号であり、その後2017年7月31日付の法律第121号によって修正されて承認されました。この規定は、事業譲渡の規則を定め、法的関係の移転、ひいては係属中の訴訟の条件と制限を確立しました。
訴訟承継：重要な結び目
事業譲渡から生じた最も複雑な側面の一つは、訴訟における承継の問題です。法人格が事業部門またはその資産を譲渡する場合、訴訟における誰が、原告としても被告としても、係属中の法的紛争を引き継ぐべきかという問題が生じます。民事訴訟法第111条に規定される係争権の特定承継の一般原則は、買主または譲受人が譲渡人の地位を引き継ぐことを規定しています。しかし、ヴェネト銀行の件は、行政破産管理の性質と、清算人およびIntesa Sanpaolo S.p.A.との間で締結された譲渡契約の特定の条項に関連する特殊性を持っていました。
破毀院による解釈：「除外訴訟」
この文脈において、2025年命令第15083号による破毀院の重要な判決が位置づけられます。最高裁判所は、Intesa Sanpaolo S.p.A.による係属中の訴訟への承継の問題を注意深く検討し、明確で拘束力のある解釈を提供しました。判決の要旨を以下に全文引用しますが、これは非常に示唆に富むものです。
Veneto Banca s.p.a.またはBanca Popolare di Vicenza s.p.a.によって提起され、その後それぞれの訴訟中に行政破産管理下に置かれた訴訟に関する限り、Intesa Sanpaolo s.p.a.は、これらの銀行の清算人がIntesa Sanpaolo s.p.a.と締結した譲渡契約（法律令第99号（法律第121号により承認）に基づく）の（2017年6月26日）時点において係属中であった訴訟、および前記の時点で既に消滅していた銀行取引に関する訴訟を引き継ぐことはない。これは、これらの取引が、前記契約で規定されているいわゆる「除外訴訟」の範囲に含まれるためである。
この決定は非常に重要です。破毀院は、2017年6月26日（譲渡契約の日付）時点で既に消滅していた銀行取引を対象とする訴訟について、Intesa Sanpaolo S.p.A.は承継しないことを明確にしました。この除外の理由は、これらの特定の取引が、事業譲渡契約で定義されている「除外訴訟」のカテゴリーに含まれるという事実にあります。これは、これらの訴訟について、責任と管理は旧ヴェネト銀行の行政破産管理下に留まり、Intesa Sanpaolo S.p.A.に移転されないことを意味します。この判決は、2023年命令第35820号で参照された先行判決のように、既に現れていた傾向を確認し、この点に関する解釈を強化しています。
要点と実務上の影響
関係者にとって、この命令の影響は具体的です。考慮すべき要点は以下の通りです。
- 2017年6月26日は基本的な区別点です。この日までに既に消滅していた取引のみが、承継の除外の影響を受けます。
- 除外は一般的ではなく、譲渡契約で合意された「除外訴訟」の定義に含まれる取引に限定されます。
- 譲渡日における旧ヴェネト銀行との銀行取引の状況を確認することは、誰が訴訟上の正当な当事者であるかを理解するために不可欠です。
- 2017年6月26日時点で消滅していなかった、または「除外訴訟」に含まれない取引に関する訴訟は、Intesa Sanpaolo S.p.A.が承継する可能性があります。
結論
破毀院の2025年命令第15083号は、社会的および経済的に大きな影響を持つ複雑な分野における不可欠な明確化を提供します。移転された訴訟と「除外訴訟」の区別は、依然として開かれている訴訟手続きをナビゲートするための鍵となる要素です。関係する貯蓄者や企業にとって、この判決を踏まえて自身の具体的な状況を分析することが不可欠です。銀行法および民事訴訟法に精通した弁護士の助言は、自身の立場を正しく評価し、最も適切な行動をとるために不可欠であり、絶えず進化する法的枠組みの中で自身の権利を保護することを保証します。
