Ξέπλυμα χρήματος και τόπος τέλεσης: Ο Άρειος Πάγος υπ' αρ. 14175/2025 φωτίζει την ιταλική δικαιοδοσία
Το θέμα της δικαιοδοσίας σε εγκλήματα ξεπλύματος χρήματος που συνδέονται με διεθνείς χρηματοοικονομικές ροές αποτελεί εδώ και χρόνια αντικείμενο συζήτησης. Ο Άρειος Πάγος, με την απόφαση υπ' αρ. 14175 της 1ης Απριλίου 2025 (κατατέθηκε 10/04/2025), παρεμβαίνει εκ νέου για να καθορίσει πότε μια συμπεριφορά που τελέστηκε εν μέρει στο ιταλικό έδαφος είναι επαρκής για να θεμελιώσει την αρμοδιότητα των ιταλικών δικαστηρίων. Η υπόθεση προέκυψε από ηλεκτρονική μεταφορά χρημάτων από αλλοδαπό λογαριασμό σε λογαριασμό που ανήκε σε διαφορετικό πρόσωπο σε ιταλικό πιστωτικό ίδρυμα· μια τυπική περίπτωση στην εποχή των ψηφιακών πληρωμών, αλλά πλούσια σε πρακτικές επιπτώσεις για ερευνητές, τράπεζες και επαγγελματίες.
Η ουσία της απόφασης
Σχετικά με το ξέπλυμα χρήματος, το έγκλημα που διαπράττεται μέσω διασυνοριακής «μεταφοράς» χρημάτων εγκληματικής προέλευσης, λόγω της φύσης του ως εγκλήματος ελεύθερης μορφής και δυνητικά παρατεταμένης τελείωσης, ολοκληρώνεται τη στιγμή και στον τόπο όπου πραγματοποιείται οποιαδήποτε ανάληψη ή μεταφορά κεφαλαίων, μετά από προηγούμενες καταθέσεις, από έναν τραπεζικό λογαριασμό σε άλλον διαφορετικά δικαιούχο και που τηρείται σε διαφορετικό πιστωτικό ίδρυμα, οπότε, για τη θεμελίωση της ιταλικής δικαιοδοσίας, αρκεί να έχει συμβεί στο έδαφος του κράτους έστω και ένα τμήμα της συμπεριφοράς.
Η μέγιστη αυτή, η οποία επαναλαμβάνει προηγούμενες αποφάσεις του 2020 και των Ενωμένων Τμημάτων του 2017, τονίζει τρία βασικά σημεία: τη φύση του εγκλήματος ελεύθερης μορφής, την δυνητικά παρατεταμένη τελείωση και τη σημασία οποιασδήποτε κλάσματος συμπεριφοράς στην Ιταλία. Ο Άρειος Πάγος εδραιώνει έτσι τη διερμηνευτική γραμμή που εγκαινιάστηκε από τα άρθρα 9, 10 και 16 του Ποινικού Κώδικα σχετικά με την ποινική ισχύ στο χώρο, σε συνδυασμό με το άρθρο 648 bis του Ποινικού Κώδικα.
Πότε ενεργοποιείται η ιταλική δικαιοδοσία;
Σύμφωνα με τους δικαστές, το έγκλημα του ξεπλύματος χρήματος δεν εξαντλείται με την απλή αρχική κατάθεση παράνομων εσόδων σε έναν λογαριασμό, αλλά συνεχίζεται εφόσον παραμένουν μετακινήσεις που αποσκοπούν στην παρεμπόδιση της αναγνώρισης της προέλευσης. Αυτό δημιουργεί ένα ευρύ περιθώριο για την εθνική δικαστική αρχή, η οποία μπορεί να παρέμβει ακόμη και αν:
- τα χρήματα προέρχονται από εγκληματικές πράξεις που διαπράχθηκαν στο εξωτερικό·
- μόνο ένα από τα πολλαπλά περάσματα γίνεται στο ιταλικό έδαφος·
- ο δράστης είναι αλλοδαπός υπήκοος κάτοικος εκτός ΕΕ·
- ο λογαριασμός προορισμού ανήκει σε πρόσωπο τυπικά άσχετο με τα γεγονότα.
Η αρχή αυτή υπενθυμίζει όσα έχουν ήδη διατυπωθεί σε θέματα κυβερνοεγκλήματος: η παρουσία ενός server στην Ιταλία αρκεί για να θεμελιώσει τη δικαιοδοσία. Ομοίως, εδώ αρκεί το εθνικό τραπεζικό σύστημα να έχει αγγιχτεί έστω και μία φορά. Από αυτό προκύπτει η υποχρέωση των ιταλικών πιστωτικών ιδρυμάτων να αναφέρουν άμεσα ύποπτες συναλλαγές (άρθρο 35 του Ν.Δ. 231/2007), υπό την ποινή της διοικητικής συνευθύνης.
Δικονομικά και ερευνητικά προφίλ
Το σώμα που προήδρευε ο Α. Π. επαναλαμβάνει ότι η χαρακτηρισμός ως εγκλήματος ελεύθερης μορφής επιτρέπει την αξιολόγηση ακόμη και ελάχιστων συμπεριφορών: η πράξη της ανάληψης ή πίστωσης κεφαλαίων είναι επαρκής για να κρυσταλλοποιηθεί το έγκλημα. Συνεπάγεται ότι:
- ο προσδιορισμός της ημέρας τελείωσης μετατίθεται στην τελευταία χρήσιμη κίνηση·
- το χρονικό διάστημα μεταξύ των διαφόρων περασμάτων μπορεί να επηρεάσει τον υπολογισμό της παραγραφής·
- οι κατασχέσεις σύμφωνα με το άρθρο 321 του ΚΠΔ μπορούν να αφορούν ποσά που βρίσκονται σε αλλοδαπούς λογαριασμούς εάν συνδέονται με το «ιταλικό τμήμα» της συμπεριφοράς.
Η απόφαση καλεί επίσης τους συνηγόρους να ελέγξουν την προσκόλληση των γεγονότων στη φράση «τμήμα συμπεριφοράς»: μια τυχαία πίστωση ή μια πίστωση που δεν μπορεί να αποδοθεί στην πρόθεση του κατηγορουμένου θα μπορούσε, θεωρητικά, να αποκλείσει το υποκειμενικό στοιχείο. Το όριο παραμένει λεπτό και θα αποτελέσει πηγή περαιτέρω νομολογίας.
Συμπεράσματα
Η απόφαση υπ' αρ. 14175/2025 ενισχύει την προσέγγιση του Αρείου Πάγου στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος: η ιταλική δικαιοδοσία θεμελιώνεται εύκολα όποτε το εθνικό τραπεζικό κύκλωμα αγγίζεται. Για όσους δραστηριοποιούνται στον χρηματοοικονομικό τομέα και για τους νομικούς συμβούλους, αυτό επιβάλλει προσοχή στις διασυνοριακές συναλλαγές και στην ιχνηλασιμότητα των ροών. Για τους κατηγορούμενους, η υπεράσπιση θα πρέπει να επικεντρωθεί στην απόδειξη της πραγματικής σύνδεσης μεταξύ της αλλοδαπής και της εσωτερικής συμπεριφοράς, ενώ για τους ανακριτές ανοίγει ο δρόμος για πιο αποτελεσματικές διεθνείς έρευνες, αξιοποιώντας αιτήματα δικαστικής συνδρομής και ευρωπαϊκά διατάγματα έρευνας.
