Successieplanning en testamentaire vrijheid

Wanneer men besluit de toekomst van zijn vermogen te plannen, ontstaat vaak de wens om personen te bevoordelen die niet tot de nauwe kring van naaste familieleden behoren, zoals een samenwonende partner (more uxorio), een goede vriend of een goed doel. Het Italiaanse rechtssysteem stelt echter precieze grenzen aan de testamentaire vrijheid om de naaste verwanten te beschermen. Als advocaat gespecialiseerd in successierecht in Milaan, komt Avv. Marco Bianucci regelmatig cliënten tegen die vrezen dat hun laatste wil zal worden aangevochten vanwege fouten in de verdeling van goederen. Het begrijpen van het onderscheid tussen het beschikbaar deel en het wettelijk erfdeel is de eerste fundamentele stap om een solide testament op te stellen, dat de wet respecteert en ervoor zorgt dat iemands beslissingen worden uitgevoerd zonder toekomstige familievete te creëren.

Het wettelijk kader: wettelijk erfdeel en beschikbaar deel

Onze rechtsorde bepaalt dat een deel van het vermogen van de overledene, het zogenaamde wettelijk erfdeel of reserve, noodzakelijkerwijs bestemd is voor de zogenaamde legitimaris, d.w.z. de echtgenoot, de kinderen en, bij afwezigheid van kinderen, de bloedverwanten in opgaande lijn. Deze bescherming is sterk en kan zelfs niet worden omzeild door een testament dat hiermee in strijd is. Het resterende deel van het vermogen, waarover de testateur vrijelijk ten gunste van wie dan ook kan beschikken, wordt het beschikbaar deel genoemd. De omvang van dit deel is niet vast, maar varieert afhankelijk van de samenstelling van het gezin op het moment van openvallen van de nalatenschap. Bijvoorbeeld, in aanwezigheid van slechts één kind, is het beschikbaar deel groter dan in het geval van een echtgenoot en meerdere kinderen. Het is essentieel om deze delen niet alleen te berekenen op basis van de bij overlijden nagelaten goederen (relictum), maar ook op basis van wat tijdens het leven is geschonken (donatum), via een complexe boekhoudkundige operatie die fictieve samenvoeging wordt genoemd.

De aanpak van Advocatenkantoor Bianucci bij erfplanning

De aanpak van Avv. Marco Bianucci, advocaat gespecialiseerd in successierecht in Milaan, onderscheidt zich door een preventieve en nauwkeurige analyse van de vermogens- en familiesituatie van de cliënt. We beperken ons niet tot het vastleggen van de wil in een formele akte, maar voeren een nauwkeurige simulatie van de delen uit om te verifiëren of de gewenste bepalingen binnen het beschikbaar deel vallen. De strategie van het kantoor is gericht op het voorkomen van reductieacties, d.w.z. die juridische procedures die legitimaris kunnen aanspannen als zij zich benadeeld voelen in hun rechten. We werken nauw samen met de cliënt om alternatieve of aanvullende juridische instrumenten naast het testament te identificeren, zoals schenkingen of verzekeringspolissen, altijd binnen de wettelijke grenzen, om de vrijheid om over hun goederen te beschikken te maximaliseren. Het doel is om de gemoedsrust van de testateur en de stabiliteit van toekomstige vermogensoverdrachten te waarborgen.

Veelgestelde Vragen

Kan ik mijn hele vermogen aan mijn partner nalaten als ik kinderen heb?

Het is niet mogelijk om het gehele vermogen aan de partner na te laten als er kinderen zijn, aangezien deze laatsten wettelijke erfgenamen zijn en recht hebben op een wettelijk voorbehouden deel. Als het testament alles aan de partner toekent, kunnen de kinderen het aanvechten door de reductieactie uit te oefenen om het deel te verkrijgen dat hen toekomt. Het is echter mogelijk om de partner het gehele beschikbaar deel na te laten, waardoor de nalatenschap ten gunste van hem of haar wordt gemaximaliseerd zonder afbreuk te doen aan het wettelijk erfdeel van de kinderen. Een nauwkeurige analyse met een professional maakt het mogelijk om dit deel exact te kwantificeren.

Wat gebeurt er als de schenkingen tijdens het leven het beschikbaar deel overschrijden?

Schenkingen gedaan tijdens het leven worden beschouwd als een voorschot op de erfenis en maken deel uit van de berekening van de totale nalatenschap. Als de waarde van de schenkingen, vermeerderd met wat bij testament is nagelaten, het beschikbaar deel overschrijdt en het wettelijk erfdeel van de noodzakelijke erfgenamen schendt, kunnen deze worden aangevochten. De benadeelde wettelijke erfgenamen kunnen gerechtelijke stappen ondernemen om de reductie van de schenkingen te eisen, beginnend bij de laatste in chronologische volgorde en terugwerkend naar de voorgaande, totdat hun deel is aangevuld. Het is daarom cruciaal om de tijdens het leven gedane giften te monitoren om toekomstige juridische geschillen te voorkomen.

Is het mogelijk om een naaste verwant te onterven?

In het Italiaanse rechtssysteem is het onterven van een legitimaris (echtgenoot, kinderen, bloedverwanten in opgaande lijn) alleen toegestaan in zeer ernstige en uitdrukkelijk door de wet voorziene gevallen, gedefinieerd als gevallen van onwaardigheid om te erven (bijvoorbeeld ernstige misdrijven tegen de overledene). Buiten deze uitzonderlijke gevallen is het niet mogelijk om een legitimaris volledig uit te sluiten van de nalatenschap louter door de wil van de testateur. Echter, Avv. Marco Bianucci kan strategieën adviseren om de nalatenschap te beperken tot het wettelijke minimum (alleen het wettelijk erfdeel), waarbij het gehele beschikbaar deel aan andere personen wordt toegekend.

Vraag een testamentaire consultatie aan in Milaan

Het opstellen van een testament vereist technische expertise en een brede visie om te voorkomen dat iemands wil een bron van ruzie wordt. Als u uw nalatenschap wilt plannen of wilt begrijpen hoe u het beschikbaar deel kunt beheren, neem dan contact op met Advocatenkantoor Bianucci. Wij ontvangen u op afspraak op ons kantoor in Milaan, Via Alberto da Giussano, 26. Avv. Marco Bianucci zal uw specifieke geval beoordelen om u de meest veilige oplossing te bieden die aansluit bij uw wensen.