イタリアの金融アドバイスにおける管轄権：命令第9956/2024号の分析
2024年4月12日付の命令第9956号は、イタリア人とスイス人の間の金融アドバイスに関する管轄権について重要な解釈を提供しています。本件は、R氏（イタリアの顧客）とS氏（スイスのアドバイザー）が関与しており、契約紛争におけるイタリア裁判所の管轄権の問題に焦点を当てています。裁判所は、2007年10月30日のルガノ条約に基づき、サービスが提供されるべきであった場所を重視し、イタリア裁判所が問題を解決する管轄権を有すると判断しました。
ルガノ条約と連結基準
本判決は、ルガノ条約第5条第1項(b)に基づいています。この条項は、管轄権は義務が履行される場所によって決定されると規定しています。本件では、アドバイザーが顧客に提供しなければならない情報提供義務を特徴づける、アドバイスが提供されるべきであった場所が参照されます。裁判所は、顧客がイタリアに居住しており、アドバイスサービスが顧客を対象としていたため、イタリア裁判所の管轄権は正当化されると明確にしました。
管轄権 - 一般事項 2007年10月30日ルガノ条約 - 金融投資に関するアドバイス - イタリアの顧客からスイスのアドバイザーに対する契約責任訴訟 - イタリア裁判所の管轄権 - 理由。管轄権に関して、イタリアに居住する者とスイス連邦に居住する者との間で締結された契約に関する紛争において、後者がイタリアに居住する顧客のために金融投資に関するアドバイスサービスを提供することを目的としたものであり、金融商品への投資の1つ以上の取引に関するものである場合、2007年10月30日のルガノ条約第5条第1項(b)に定められた連結基準を適用して、イタリア裁判所の管轄権を肯定すべきである。これは、顧客に提供されなければならない情報提供義務との関連で、アドバイスサービスの提供が実行された、または実行されるべきであった場所を参照すべきである。
判決の含意
この命令の含意は、金融業界の専門家および顧客にとって重要です。主なポイントは以下の通りです。
- アドバイザーが国外に居住している場合でも、金融アドバイスに関する紛争に対するイタリアの管轄権の承認。
- 管轄権の決定におけるサービス提供場所の重要性に関する明確化。
- 国外のアドバイザーに対するイタリアの顧客の権利保護の強化。
この判例の方向性は、顧客がイタリアの裁判所で国外のアドバイザーとの紛争を処理できることを知ることで、イタリアで法的支援を求めることを奨励する可能性があります。
結論
結論として、2024年の命令第9956号は、消費者権利の保護と金融アドバイス分野における管轄権ルールの明確化に向けた重要な一歩です。裁判所は、欧州の規則を実用的に解釈し、国外に居住する専門家からアドバイスサービスを利用するイタリアの顧客に対して、より大きな法的確実性を保証しました。この分野で活動する人々にとって、国際的な契約関係の力学に影響を与える可能性のあるこれらの判決に常に最新の状態を保つことが不可欠です。
