Grensoverschrijdend witwassen en plaats van voltooiing: Cassatie nr. 14175/2025 werpt licht op Italiaanse jurisdictie

Het thema van de jurisdictie bij witwasdelicten die verband houden met internationale financiële stromen is al jaren onderwerp van debat. Het Hof van Cassatie, met arrest nr. 14175 van 1 april 2025 (gedeponeerd op 10/04/2025), komt opnieuw tussenbeide om te bepalen wanneer een gedraging die gedeeltelijk op Italiaans grondgebied is uitgevoerd, voldoende is om de bevoegdheid van onze rechtbanken te vestigen. De zaak vloeit voort uit een elektronische geldoverboeking van een buitenlandse rekening naar een rekening op naam van een andere persoon bij een Italiaanse kredietinstelling; een typisch scenario in het tijdperk van digitale betalingen, maar rijk aan praktische implicaties voor onderzoekers, banken en professionals.

De kern van de beslissing

Wat betreft witwassen, wordt het delict dat wordt gepleegd door middel van grensoverschrijdende "overboeking" van geld van criminele oorsprong, vanwege de aard ervan als een misdrijf met vrije vorm en potentieel langdurige voltooiing, voltooid op het moment en de plaats waar elke opname of overboeking van fondsen plaatsvindt, na eerdere stortingen, van een bankrekening naar een andere met een andere houder en geopend bij een andere kredietinstelling, zodat, voor de bevestiging van de Italiaanse jurisdictie, het voldoende is dat zelfs slechts een fractie van de gedraging op het grondgebied van de Staat heeft plaatsgevonden.

De uitspraak, die eerdere uitspraken uit 2020 en de Verenigde Afdelingen van 2017 herhaalt, benadrukt drie kernpunten: de aard van het misdrijf met vrije vorm, de potentieel langdurige voltooiing en de relevantie van elke fractie van de gedraging in Italië. De Cassatie consolideert zo de interpretatieve lijn ingeluid door de artikelen 9, 10 en 16 van het Wetboek van Strafrecht inzake strafrechtelijke werking in de ruimte, gelezen in samenhang met artikel 648 bis van het Wetboek van Strafrecht.

Wanneer treedt de Italiaanse jurisdictie in werking?

Volgens de rechters is het witwasmisdrijf niet voltooid met de loutere initiële storting van illegale opbrengsten op een rekening, maar duurt het voort zolang er verplaatsingen plaatsvinden die gericht zijn op het belemmeren van de identificatie van de herkomst. Dit geeft de nationale rechterlijke macht een ruime marge, die ook kan ingrijpen als:

• het geld afkomstig is van criminele gedragingen die in het buitenland zijn gepleegd;
• slechts een van de vele stappen op Italiaans grondgebied plaatsvindt;
• de dader een buitenlandse staatsburger is die buiten de EU woont;
• de ontvangende rekening op naam staat van een persoon die formeel vreemd is aan de feiten.

Het principe herinnert aan wat reeds is vastgesteld met betrekking tot cybercriminaliteit: de aanwezigheid van een server in Italië is voldoende om de jurisdictie te vestigen. Op vergelijkbare wijze is hier voldoende dat het nationale banksysteem slechts één keer wordt geraakt. Hieruit vloeit de verplichting voort voor Italiaanse kredietinstellingen om verdachte transacties onmiddellijk te melden (artikel 35 D.Lgs. 231/2007), op straffe van administratieve medeplichtigheid.

Procedurele en onderzoeksaspecten

Het college onder voorzitterschap van A. P. herhaalt dat de kwalificatie als misdrijf met vrije vorm het mogelijk maakt om ook minimale gedragingen te waarderen: de handeling van het opnemen of bijschrijven van fondsen is voldoende om het delict te cristalliseren. Hieruit volgt dat:

• de bepaling van de dies consumationis wordt uitgesteld tot de laatste nuttige beweging;
• het tijdsinterval tussen de verschillende stappen de berekening van de verjaring kan beïnvloeden;
• de inbeslagname ex artikel 321 van het Wetboek van Strafvordering betrekking kan hebben op bedragen die op buitenlandse rekeningen staan als deze verband houden met het "Italiaanse deel" van de gedraging.

De uitspraak nodigt verdedigers bovendien uit om de overeenstemming van de feiten met de formule "fractie van de gedraging" te verifiëren: een toevallige bijschrijving of een bijschrijving die niet kan worden teruggevoerd op de wil van de verdachte, zou theoretisch het subjectieve element kunnen uitsluiten. De grens blijft dun en zal bron zijn van verdere jurisprudentie.

Conclusies

Het arrest nr. 14175/2025 versterkt de aanpak van de Cassatie bij de bestrijding van witwassen: de Italiaanse jurisdictie wordt gemakkelijk gevestigd telkens wanneer het nationale bankcircuit wordt geraakt. Voor degenen die in de financiële sector werkzaam zijn en voor juridische adviseurs, vereist dit aandacht voor grensoverschrijdende transacties en de traceerbaarheid van stromen. Voor de verdachten zal de verdediging zich moeten richten op het bewijs van het daadwerkelijke verband tussen de buitenlandse en de binnenlandse gedraging, terwijl voor de onderzoekers de weg wordt geopend naar meer doortastende onderzoeken op internationaal niveau, gebruikmakend van rechtshulpverzoeken en Europese onderzoeksbevelen.