تُعد مواجهة تحقيق بشأن جرائم الرهن العقاري أو الجرائم المالية من أكثر التحديات تعقيدًا وإرهاقًا التي يمكن أن يواجهها رجل أعمال أو فرد. تتطلب الطبيعة الفنية للاتهامات، التي غالبًا ما تربط بين القواعد المصرفية والقانون الجنائي، وضوحًا فوريًا واستراتيجية دفاعية لا تشوبها شائبة. بصفتي محاميًا جنائيًا يعمل في ميلانو، فإن المحامي ماركو بيانوتشي يتفهم تمامًا التأثير الذي يمكن أن تحدثه اتهامات الاحتيال أو الخداع أو المخالفات في الحصول على الائتمان على السمعة والحرية الشخصية. الهدف الأساسي للمكتب هو توفير حماية قانونية قوية، تهدف إلى توضيح موقف المشتبه به وتفكيك، حيثما أمكن، مخطط الاتهام من خلال تحليل دقيق للحقائق والوثائق.

السياق التنظيمي للجرائم المالية والعقارية

المشهد القانوني الإيطالي فيما يتعلق بالجرائم المالية والرهن العقاري واسع ومعقد. غالبًا ما تتعلق الاتهامات الأكثر شيوعًا بحالات مثل الاحتيال (المادة 640 من القانون الجنائي)، أو الإعسار الاحتيالي، أو انتهاكات محددة للقانون المصرفي الموحد. في كثير من الأحيان، تستند التهمة إلى فرضية أن الشخص قد استخدم حيلًا أو خداعًا، مثل تقديم وثائق دخل معدلة أو تقييمات عقارية مبالغ فيها، للحصول على قرض عقاري أو تمويل لم يكن ليتم منحه لولا ذلك. من الضروري التمييز بين مجرد الإخلال المدني، الناجم عن صعوبة اقتصادية طارئة، والسلوك الذي يستوجب عقوبة جنائية، والذي يفترض القصد الجنائي، أي الإرادة الواعية لخداع المؤسسة الائتمانية أو الطرف المقابل. تولي السوابق القضائية اهتمامًا كبيرًا لتقييم العنصر النفسي للجريمة، وهذا هو المجال الذي غالبًا ما يتحدد فيه مسار الإجراءات.

نهج مكتب بيانوتشي القانوني للدفاع الجنائي

يتبنى المحامي ماركو بيانوتشي، وهو محامٍ خبير في قانون الاقتصاد الجنائي في ميلانو، منهج عمل يجمع بين الدقة القانونية والكفاءة الفنية. في قضايا الجرائم العقارية والمالية، لا يكفي مجرد معرفة القانون الجنائي؛ من الضروري فهم الديناميكيات المصرفية والتدفقات المالية الأساسية. تتضمن استراتيجية المكتب تحليلًا معمقًا لكل وثيقة على حدة، من عقود القروض العقارية إلى تقييمات الخبراء، وغالبًا ما يتم الاستعانة بتعاون مستشارين فنيين مؤهلين من الطرف. الهدف هو إثبات عدم وجود سلوك احتيالي، مع إبراز حسن نية العميل أو شرعية العمليات التي تم إجراؤها. يتم بناء الدفاع حسب الطلب، مع تقييم ما إذا كانت هناك متطلبات لطلب الأرشفة أو ما إذا كان من الضروري إعداد المحاكمة لتفكيك حجج الادعاء نقطة بنقطة. في مقر المكتب في فيا ألبرتو دا جيوسانو 26، يتم التعامل مع كل قضية بأقصى قدر من السرية وبنهج عملي لحل المشكلة.

أسئلة متكررة

ماذا أخاطر به إذا تم اتهامي بالحصول على قرض عقاري بوثائق مزورة؟

يمكن أن يشكل استخدام وثائق مزورة للحصول على تمويل جريمة احتيال أو، في حالات محددة، انتهاكات للقواعد المصرفية. يمكن أن تتراوح العقوبات وتشمل السجن وغرامات كبيرة. ومع ذلك، من الضروري أن يثبت الادعاء القصد الجنائي والخداع الفعلي ضد الجهة المانحة. يمكن أن يهدف الدفاع السريع إلى تقليل الاتهام أو إثبات عدم وجود العناصر المكونة للجريمة.

ما الفرق بين عدم سداد القرض العقاري وارتكاب احتيال؟

هذا تمييز حاسم. عدم سداد أقساط القرض العقاري بسبب صعوبات اقتصادية طارئة هو عادة مسألة مدنية (إخلال بالعقد) تؤدي إلى الرهن أو بيع العقار بالمزاد العلني. يصبح مسألة جنائية (احتيال أو إعسار احتيالي) إذا ثبت أن المدين قد تحمل الدين بنية مسبقة لعدم سداده أو أخفى وضعه المالي منذ البداية لخداع البنك.

تم استدعائي من قبل الشرطة المالية، ماذا يجب أن أفعل؟

إذا تلقيت استدعاءً أو إشعارًا بالضمان لجرائم مالية، فمن الضروري عدم الإدلاء بأي تصريحات دون حضور محاميك الموثوق به. يسمح الاتصال الفوري بمحامٍ خبير في القانون الجنائي بفهم طبيعة التحقيقات وتحديد خط الدفاع الصحيح منذ البداية، وتجنب الأخطاء التي قد تعرض نتيجة الإجراءات للخطر.

اطلب استشارة قانونية في ميلانو

إذا كنت متورطًا في تحقيق بشأن جرائم الرهن العقاري أو الجرائم المالية أو الاحتيال العقاري، فإن الوقت عامل حاسم. المحامي ماركو بيانوتشي متاح لتحليل وضعك المحدد وتحديد استراتيجية الدفاع الأكثر فعالية. اتصل بالمكتب لتحديد موعد في مقر ميلانو وضمان أفضل حماية لحقوقك.